Какая разница, где регулируется брокер? (часть 2)

Что означает, если компания регулируется государственным министерством?
По долгу службы мне приходилось видеть, что означает для компании такая регулировка, поэтому расскажу, как FSA Великобритании выполняет эту функцию.

Цель FSA - защищать и образовывать клиентов финансовых структур. Для этого FSA выпустило "руководство" - кодекс рекомендаций для финансовых организаций, в 10 частях, но главными выделяются следующие принципы:

1. Компания должна вести бизнес честно
2. Компания должна вести бизнес с должными умениями, заботой и благонадёжностью
3. Управление компанией ответственно и эффективно, и есть методы контроля риска
4. Компания поддерживает достаточные финансовые ресурсы
5. Компания должна соблюдать стандарты управления
6. Компания должна уважать интересы клиентов и справедливо обращаться с ними
7. Компания должна уделять должное внимание к информационным требованиям клиентов и предоставлять им информацию честно, понятно и не вводить в заблуждение
8. Компания должна разрешать конфликты интересов честно, как внутри компании так и и с клиентами, а так же между клиентами
9. Компания должна удостовериться, что её совет подходит её клиенту
10. Компания должна иметь адекватную защиту клиентских средств и нести ответственность за них
11. Компания должна кооперировать с FSA и предоставлять информацию касающуюся фирмы, которую ожидает FSA

FSA требует, чтобы лица, занимающие руководящие посты в организации прошли определенные сертификации. Так же, в регулируемой организации каждый сотрудник должен сдать 5-7 экзаменов по основным принципам FSA. Эти экзамены должны сдавать все сотрудники регулярно, от секретарши до генерального директора.

Если физическое лицо, признанное доверительным, не оправдает доверия FSA, они будут уволены с работы, должны будут заплатить штрафы(как лично так и компания), и аналогичный пост им будет очень сложно занять в будущем.

В компании, регулируемой FSA, любые изменения финансовых систем должны быть согласованы с юристом. Так же, изменения клиентских договоров и содержания информационного сайт, любая реклама, должны быть утверждены. Слоганы типа "открой счет и разбогатей" никогда не будут утверждены, потому что юристу важна его репутация. Так же и другие публичные заявления должны быть доказуемы.

Для проверки этих соответствий, FSA регулярно проводит "дружеские визиты" к регулируемым компаниям, во время которых проверяется соответствие принципам и процедурам организации. FSA требует предоставить доказательства следованию этим принципам, такие как:

• Свидетельство проверки клиентов для обоснования доверия
• Наличие аудита всех изменений записей и полный лог транзакций на счетах
• Доказательство того, что все клиентские средства хранятся на отдельном клиентском счету, что защитит клиента от потери вклада в случае банкротства
• Свидетельство, что все клиенты получают одинаковый уровень обслуживания
• Свидетельство своевременного ответа на заявки клиента
• И многое другое

В случае несоответствия с принципами, в зависимости от нарушения, FSA даёт некотое время исправиться, но если при повторном аудите нарушение продолжается, компания может быть оштрафована а так же лишиться лицензии.